Conform Descopera: Bank of America, amendată cu 1,2 miliarde de dolari pentru încălcări grave
Una dintre cele mai mari bănci din Statele Unite, Bank of America, a fost sancționată cu o amendă record de 1,2 miliarde de dolari de către autoritățile americane. Sancțiunea survine în urma unor investigații care au relevat încălcări ale legislației privind combaterea spălării banilor și nerespectarea sancțiunilor internaționale impuse de SUA. Această sumă se clasează printre cele mai mari amenzi impuse vreodată de Departamentul Trezoreriei.
Nereguli în combaterea spălării banilor și respectarea sancțiunilor
Potrivit comunicatului Departamentului Trezoreriei, Bank of America a recunoscut că a încălcat în mod deliberat Legea privind secretul bancar. Banca nu a reușit să mențină un program de combatere a spălării banilor conform cerințelor minime legale. Mai mult, instituția financiară a admis că nu a transmis la timp către Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) rapoarte referitoare la tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari.
Dintre aceste tranzacții neraportate, peste un miliard de dolari au fost asociate unor riscuri semnificative pentru securitatea națională, inclusiv activități legate de rețele de spălare a banilor din China, fraude și operațiuni de spălare a banilor prin intermediul comerțului, cu legături importante în zona frontierei de sud-vest.
Încălcări ale sancțiunilor internaționale
Pe lângă problemele legate de spălarea banilor, Bank of America a ajuns la un acord pentru soluționarea potențialei sale răspunderi civile privind 475 de presupuse încălcări ale programelor de sancțiuni impuse de Statele Unite. Aceste încălcări implică procesarea unor plăți în valoare de milioane de dolari care au contravin unor sancțiuni vizând Rusia, Belarus, Iran, Myanmar, Somalia, precum și traficul de droguri și terorismul internațional.
Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a subliniat importanța acestei decizii: „Acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege”. El a adăugat că nerespectarea acestor obligații de către o bancă de asemenea dimensiuni expune întregul sistem financiar american unor riscuri majore de finanțare ilicită.
Bank of America, a doua cea mai mare bancă din SUA, deservește peste 70 de milioane de clienți, procesând anual volume uriașe de tranzacții, atât pentru persoane fizice, cât și pentru clienții corporativi. Instituția financiară urmează să își publice rezultatele financiare pentru trimestrul al treilea miercuri dimineața.
Sursa: Descopera
