Conform Playtech.ro: Sistemele bancare și ANAF: atenție sporită la tranzacții și criptomonede din 2026
București – Autoritățile fiscale românești intensifică supravegherea tranzacțiilor financiare, vizând în special transferurile suspecte și operațiunile cu criptomonede, începând cu anul 2026. Măsurile fac parte dintr-un efort mai amplu de combatere a evaziunii fiscale și a spălării banilor, aliniindu-se standardelor europene și internaționale.
Monitorizarea tranzacțiilor: suspiciuni și verificări
Băncile utilizează sisteme automatizate pentru a analiza tiparele tranzacțiilor. Operațiunile care par a fi repetitive și lipsite de o justificare economică clară pot atrage atenția autorităților. ANAF evaluează atent fluxurile financiare, încercând să identifice posibilele surse de venituri nedeclarate.
Un aspect important îl reprezintă transferurile între persoane fizice. Deși trimiterea de bani între rude și prieteni nu este ilegală, sumele mari și frecvente pot declanșa verificări suplimentare. Inspectorii fiscali pot solicita documente justificative pentru a clarifica natura acestor tranzacții. Obiectivul este de a preveni utilizarea acestor mecanisme pentru a ascunde venituri impozabile.
Criptomonedele, în vizorul ANAF
Tranzacțiile cu criptomonede intră, de asemenea, într-o nouă etapă de raportare începând cu 2026. Platformele de tranzacționare sunt obligate să transmită către ANAF informații detaliate despre utilizatorii români și operațiunile lor. Sunt vizate inclusiv schimburile dintre criptomonede și monede clasice, cum ar fi lei sau euro.
Această măsură se înscrie în eforturile de creștere a transparenței fiscale și de combatere a evaziunii. Pe forumurile de specialitate, utilizatorii discută despre impactul noilor reglementări asupra investițiilor în criptomonede. Se așteaptă ca această măsură să aducă o mai mare claritate în ceea ce privește impozitarea acestor active.
ANAF urmărește îndeaproape evoluția pieței criptomonedelor, adaptând constant metodele de control și raportare. Schimbările legislative în domeniu reflectă dinamica rapidă a pieței și necesitatea de a asigura conformitatea fiscală.
Sursa: Playtech.ro
